Déclaration d'Impôts Cryptos 2025 : Simplifiez avec Waltio

Déclarer ses impôts sur les cryptomonnaies peut vite devenir un casse-tête pour les investisseurs en 2025. Entre les obligations fiscales et le calcul des plus-values, la déclaration d'impôts cryptos est une étape délicate L'univers des actifs numériques, bien que porteur d'opportunités, s'accompagne d'une complexité fiscale qui peut rapidement décourager les contribuables. La fiscalité des crypto-actifs est en constante évolution, ce qui rend difficile pour les particuliers de s'y retrouver (on l’a vu en ce début d’année avec les tractations autour du vote du budget et l’éventualité de voir un impôt sur la fortune improductive être créé, ou encore d’augmenter la flat tax). Avec les différentes catégories d'actifs numériques, les opérations imposables et les régimes fiscaux spécifiques, il est facile de se perdre et de commettre des erreurs. Cette complexité peut constituer un frein pour les nouveaux entrants dans l'écosystème crypto, qui se retrouvent démunis face aux obligations déclaratives. Heureusement, des solutions existent pour simplifier cette démarche, comme Waltio, un outil conçu pour faciliter la déclaration des plus-values crypto.

Pierre Morizot, CEO de Waltio : Parcours d'un entrepreneur crypto passionné par la simplification fiscale

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Pierre Morizot est le cofondateur et CEO de Waltio, une entreprise qui s'est donné pour mission de simplifier la déclaration d’impôts sur les cryptomonnaies. Son parcours est marqué par une passion pour la finance et les nouvelles technologies, ainsi qu'une volonté de rendre ces domaines plus accessibles au grand public.

Après avoir travaillé plusieurs années dans l'analyse de données et la finance à l'étranger, notamment au Japon et dans la Silicon Valley, Pierre Morizot revient en France et s'intéresse de près à l'univers des cryptomonnaies.

C'est en voulant déclarer ses propres gains en cryptomonnaies qu'il réalise la complexité et le caractère fastidieux de la tâche. Il prend conscience que de nombreux investisseurs sont confrontés aux mêmes difficultés et qu'il existe un réel besoin d'accompagnement dans ce domaine.

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"J'avais envie de calculer mes gains, pour voir à peu près combien j'a gagné et le mettre dans ma déclaration fiscale et là je vois que c'est infaisable".

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Il a alors une vision : aider l'écosystème crypto en simplifiant le suivi de portefeuille et la déclaration d’impôts, afin de favoriser l'adoption des cryptomonnaies par un public plus large. Il souhaite créer un outil qui permette à chacun de gérer ses obligations fiscales en toute simplicité et transparence.

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"Aider les gens à suivre leur patrimoine à gérer en crypto et en même temps les aider dans leur déclaration fiscale".

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Waltio : Genèse et Présentation de l'Assistant à la Déclaration d’Impôts Crypto

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Pierre Morizot rencontre Benjamin Chevallereau, avec qui il partage la même vision : simplifier la fiscalité crypto pour tous. Ils décident de créer une solution innovante pour répondre à ce besoin.

Ensemble, ils constatent la nécessité de créer un outil pour automatiser le calcul des plus-values et faciliter la déclaration d’impôts, afin de rendre cette tâche accessible à tous, quel que soit leur niveau de connaissance en fiscalité ou en cryptomonnaies. Ils sont convaincus que la simplification de la déclaration d’impôts est un élément clé pour favoriser l'adoption des cryptomonnaies.

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“Waltio est donc un outil d'aide à la déclaration fiscale pour les particuliers [...] qui détiennent des crypto-monnaies ou des actifs numériques".

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Il s'agit d'un logiciel en ligne qui permet aux investisseurs de suivre leur portefeuille crypto et de générer leurs déclarations fiscales en quelques clics.

Son fonctionnement repose sur la connexion aux comptes crypto (plateformes d'échange, wallets, etc.), le suivi de l'ensemble des opérations réalisées et le calcul automatique des plus et moins-values. L'outil prend en compte les spécificités de chaque type d'opération (achat, vente, échange, staking, etc.) et applique les règles fiscales en vigueur.

L'objectif est simple :

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"Que ta déclaration fiscale te prennes le moins de temps possible".

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Waltio vise à simplifier au maximum la démarche déclarative, en fournissant aux utilisateurs un outil intuitif et facile à utiliser, ainsi qu'un accompagnement personnalisé.

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Les Activités et Chiffres Clés de Waltio

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Waltio s'adresse principalement aux particuliers qui investissent dans les cryptomonnaies. L'entreprise a connu une croissance importante depuis sa création, grâce à son approche innovante et à sa capacité à répondre aux besoins des investisseurs.

L’entreprise compte plus de 7000 clients payants.

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"Un peu plus de 50 000 personnes en tout ont utilisé Waltio".

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Ce chiffre témoigne de la popularité de la solution et de sa capacité à attirer un large public d'investisseurs.

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"Deux Français sur trois qui déclarent des gains crypto utilisent Waltio".

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Cette part de marché importante confirme la position de leader de Waltio sur le marché français de la déclaration fiscale crypto.

L’entreprise est également présente en Belgique et en Espagne. Elle a pour ambition de s'étendre à d'autres pays européens afin d'accompagner un nombre croissant d'investisseurs dans la gestion de leurs obligations fiscales.

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Les Offres et Services de Waltio : Un Assistant pour Chaque Profil d'Investisseur Crypto

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Waltio propose une gamme d'offres et de services adaptés à chaque profil d'investisseur, que vous soyez un débutant ou un expert en cryptomonnaies. L'objectif est de fournir à chacun les outils et l'accompagnement nécessaires pour gérer sa fiscalité en toute sérénité.

• Une offre gratuite, pour les personnes qui ont très peu de transactions et des patrimoines en crypto plutôt faibles. Cette offre permet de découvrir les fonctionnalités de Waltio et de se familiariser avec l'outil.
• Des offres payantes (en fonction du nombre de transactions). Elles offrent un accès complet aux fonctionnalités de Waltio et permettent de gérer un portefeuille crypto plus important.
• Des services tels que l’automatisation du calcul des plus-values. Waltio prend en compte l'ensemble de vos transactions et calcule automatiquement vos plus ou moins-values, en appliquant les règles fiscales en vigueur.
• La génération de documents fiscaux (grand livre en cas de contrôle fiscal). Waltio génère automatiquement les documents nécessaires pour votre déclaration fiscale, ainsi qu'un grand livre détaillé qui peut être utile en cas de contrôle fiscal.
• L’aide à la déclaration d’impôts en ligne (guide pas à pas). Waltio vous guide pas à pas dans votre déclaration en ligne, en vous indiquant les cases à remplir et les informations à reporter.

La vision de Waltio pour l'avenir est d'aller au-delà de la simple déclaration d’impôts et d'aider les investisseurs à mieux gérer leurs cryptomonnaies.

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"On est le seul acteur qui a une vue complète de ton patrimoine crypto et de toutes tes opérations effectuées dans le passé".

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Ainsi, Waltio a souhaité proposer de nouvelles fonctionnalités complémentaires en ce début d’année :

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Outil de suivi du portefeuille crypto

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La première de ces nouvelles fonctionnalités est donc la possibilité offerte de suivre son portefeuille crypto. Le tableau de bord proposé par Waltio permet de connaitre en temps réel la valeur de ses investissements dans Bitcoin et autres cryptomonnaies. Toutes les transactions cryptos sont ainsi réunies au même endroit, pour une supervision complète.

Plus de 20 000 cryptos différentes peuvent être suivies.

Des aperçus sur le niveau de centralisation/décentralisation de votre patrimoine crypto sont même fournis, ainsi qu’une estimation du niveau de risques de vos investissements.

Vous pouvez également y voir la répartition de vos actifs par token ou par plateforme. Vous aurez ainsi une connaissance très précise de leur quantité et de leur valorisation. Qu’ils soient simplement stockés, ou bien en staking ou en lending.

Vous aurez aussi la possibilité de comparer leurs performances avec d’autres actifs, comme les indices boursiers du SP500 ou du CAC40, l’or ou même d’autres cryptos (Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana).

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Service pour optimiser ses investissements crypto et diminuer les frais

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La deuxième fonctionnalité ajoutée aux services de Waltio permet d’économiser sur les divers frais des plateformes sur vos cryptomonnaies. Cet outil d’optimisation permet d’identifier ces dépenses, et recommande des plateformes afin de réduire les coûts, et pour trouver les meilleurs taux d’échange.

Vous connaîtrez ainsi le montant total de vos frais et leur répartition par plateforme.

Un comparatif du taux moyen de vos frais par rapport aux autres utilisateurs de Waltio sera également disponible.

Vous pourrez ensuite comparer et choisir la meilleure plateforme pour réduire vos frais grâce à plus de 10 critères de notation.

Cette fonctionnalité d’optimisation des coûts comprend donc également un « Live Swapper ». Il permet de chercher en temps réel quelle plateforme propose le meilleur taux de change à chaque instant.

Ces deux nouvelles fonctionnalités proposées par Waltio n’ont pas entraîné de hausse des tarifs par rapport à l’an dernier. Pour les investisseurs ayant moins de 50 transactions cryptos dans l’année fiscale, Waltio propose même toujours une offre entièrement gratuite.

Selon Waltio, ses outils pourraient permettre à ses utilisateurs d'économiser plus de 50 millions d'euros par an.

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Régulation et Impôts sur les Plus-Values Cryptos  : Les Enjeux Actuels

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La réglementation et la fiscalité des cryptomonnaies sont des sujets complexes et en constante évolution. Il est essentiel de bien comprendre les règles en vigueur pour éviter les erreurs et les sanctions, et pour optimiser votre situation fiscale.

Faut-il déclarer ses comptes sur Binance, Kraken ou Bybit ?

Oui, si vous détenez des comptes sur des plateformes d'échange étrangères, vous devez les déclarer à l'administration fiscale (formulaire 3916).

Vous devez calculer vos plus-values réalisées lors de la vente de cryptomonnaies et les déclarer à l'administration fiscale.

Les revenus que vous percevez grâce au staking, aux masternodes ou à d'autres activités similaires doivent être déclarés comme des bénéfices non commerciaux.

Comment sont imposées les plus-values crypto en 2025 ?

Les plus-values réalisées lors de la vente de cryptomonnaies sont soumises à une flat tax de 30%, qui comprend l'impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux.

Les revenus passifs sont imposés selon le barème progressif de l'impôt sur le revenu, ce qui signifie que le taux d'imposition dépend de votre tranche d'imposition.

Les NFT et airdrops sont-ils imposables ?

Le statut fiscal des NFTs est encore incertain en France, il est donc recommandé de consulter un avocat fiscaliste si vous avez réalisé des opérations importantes sur ce type d'actifs.

L'imposition des airdrops dépend de la manière dont vous les avez perçus. S'ils sont considérés comme une rémunération pour un service rendu, ils doivent être déclarés en BNC. S'ils sont perçus de manière aléatoire, ils sont imposés lors de leur vente.

Les évolutions réglementaires à venir

La directive DAC8 prévoit l'échange automatique d'informations entre les États membres de l'Union européenne concernant les transactions en cryptomonnaies, ce qui renforcera le contrôle fiscal dans ce domaine.

Le statut des revenus de staking devrait être clarifié dans les prochaines années, afin de lever les incertitudes qui persistent actuellement.

La réglementation MiCA pourrait avoir un impact sur le statut des stablecoins et leur imposition, il est donc important de suivre de près les évolutions réglementaires dans ce domaine.

"Il y a un vrai travail de comment est-ce qu'on met en place une réglementation qui favorise l'adoption".

Comme le rappelait Pierre Fini dans un article sur la fiscalité crypto, cette dernière joue, en effet, un rôle essentiel dans l’adoption et permet aussi d’avoir une vision très claire de la position du régulateur sur ce sujet. Si vous rendez les choses complexes en matière de fiscalité, dans les process pour les particuliers, avec un risque de requalification en professionnel dont les contours sont assez flous, le tout avec des taux d’imposition punitifs, vous n’allez définitivement pas favoriser l’adoption des cryptomonnaies, notamment en tant que moyens de paiement (puisque chaque entrée doit être prise en compte pour le calcul d'une plus-value sans aucune exception depuis l'origine de votre portefeuille de crypto).

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Déclarer ses Impôts Cryptos Seul : Un Parcours du Combattant ?

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Calculer ses plus-values en cryptomonnaies peut rapidement devenir un parcours du combattant, même pour les investisseurs les plus expérimentés. La complexité des opérations et la diversité des plateformes rendent la tâche ardue et chronophage.

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“Si tout le monde commence à le faire à la main sur un Excel alors déjà les gens vont s'arracher des cheveux pour rien et deuxièmement c'est pas comme ça qu'on va avoir une utilisation massive".

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Pour calculer correctement vos plus-values, vous devez suivre l'ensemble de vos transactions, en tenant compte des achats, des ventes, des échanges, des transferts, etc.

Si vous utilisez plusieurs plateformes d'échange ou wallets, il peut être difficile de retrouver l'historique de toutes vos transactions.

Les opérations de DeFi, de staking ou de lending ajoutent une complexité supplémentaire au calcul des plus-values, car elles peuvent générer des revenus passifs ou des pertes.

En cas d'erreur ou d'omission dans votre déclaration fiscale, vous vous exposez à des sanctions financières, telles que des amendes ou des majorations d'impôt.

Si l'administration fiscale détecte des anomalies dans votre déclaration, vous pouvez faire l'objet d'un contrôle fiscal approfondi, qui peut être long et coûteux.

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"C'est de la fraude fiscale. C’est comme si on déclarait pas son salaire."

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De nombreux clients de Waltio témoignent avoir été accompagnés avec succès lors de contrôles fiscaux, grâce à la qualité des documents fournis par l'outil.

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“Certains utilisateurs payent moins parce qu'en fait à avoir tout suivi je peux faire un truc granulaire et minutieux et c'est propre".

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FAQ sur la déclaration d'impôts cryptos en 2025

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Comment déclarer ses plus-values en cryptomonnaies en France ?

Les plus-values en cryptos doivent être déclarées via le formulaire 2086 de l’administration fiscale. Waltio permet d’automatiser ce calcul et de générer les documents nécessaires.

Quel est le taux d’imposition sur les cryptomonnaies en 2025 ?

En France, la flat tax de 30 % s’applique sur les plus-values réalisées lors de la conversion en monnaie fiduciaire. Les revenus de staking ou lending sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Est-il obligatoire de déclarer ses comptes crypto à l'étranger ?

Oui, si vous possédez un compte sur une plateforme étrangère (Binance, Kraken, Bybit…), vous devez le déclarer avec le formulaire 3916 sous peine d’amende.

Waltio est-il un outil légal et reconnu par l’administration fiscale ?

Oui, Waltio est utilisé par plus de 50 000 investisseurs et génère des documents conformes aux exigences de l’administration fiscale française.

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